منظور از بازده سالانه چیست؟​

به گزارش اقتصاد آنلاین، منابع بازده می‌تواند شامل سود سهام، بازده سرمایه و افزایش ارزش سرمایه باشد. نرخ بازده سالانه با مقدار اولیه سرمایه‌گذاری اندازه‌گیری می‌شود و نشان‌دهنده یک میانگین هندسی به‌جای یک میانگین حسابی ساده است.

درک بازده سالانه

در روش عملی برای مقایسه عملکرد سرمایه‌گذاری‌ها، بازده سالانه را می‌توان برای دارایی‌های مختلف محاسبه کرد که شامل سهام، اوراق قرضه، وجوه، کالا‌ها و برخی انواع مشتقات می‌شود. این فرایند یک روش ترجیحی است که دقیق‌تر از بازده ساده در نظر گرفته می‌شود، زیرا شامل تعدیل‌هایی برای بهره مرکب است. طبقات مختلف دارایی دارای طبقات متفاوتی از بازده سالانه در نظر گرفته می‌شوند.

بازده سالانه سهام

این بازده که همچنین به‌عنوان بازده سالانه شناخته می‌شود، بازده سالانه افزایش ارزش سهام را در یک دوره زمانی مشخص بیان می‌کند. برای محاسبه بازده سالانه، اطلاعات مربوط به قیمت فعلی سهام و قیمتی که در آن خریداری شده مورد نیاز است. اگر هرگونه انشعاب رخ‌داده است، قیمت خرید باید مطابق با آن تنظیم شود. پس از تعیین قیمت‌ها، ابتدا درصد بازدهی ساده محاسبه می‌شود و این رقم در نهایت سالانه می‌شود. بازده ساده فقط قیمت فعلی منهای قیمت خرید است، تقسیم بر قیمت خرید.

⅕((37/20)) 13.1%=1- بازده سالانه

بازده سالانه از میانگین معمولی متفاوت است و سود یا زیان واقعی سرمایه‌گذاری و همچنین مشکل در جبران زیان را نشان می‌دهد. برای ‌مثال، ازدست‌دادن 50٪ در سرمایه‌گذاری اولیه به سود 100٪ در سال آینده نیاز دارد تا تفاوت را جبران کند. به دلیل تفاوت قابل‌توجه در سود و زیان که ممکن است رخ دهد، بازده سالانه به یکسان کردن نتایج سرمایه‌گذاری برای مقایسه بهتر کمک می‌کند.

واقعیت سریع

آمار‌های بازده سالانه معمولاً در مواد تبلیغاتی برای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، ETF و سایر اوراق بهادار منفرد نقل می‌شود.