ضمانت‌نامه‌های بانک توسعه صادرات ایران

بانک توسعه صادرات ایران نسبت به صدور دو ضمانت نامه صادراتی و وارداتی اقدام می کند.

تعریف ضمانت نامه: یکی از ابزارهایی که در تجارت بین الملل موجب تسهیل امر مبادله کالا و خدمات می گردد ضمانت نامه هایی است که طرفین قرارداد بابت تعهدات خود به کار می گیرند. اصولاً صدور ضمانت نامه هنگامی ضرورت می یابد که طرفین قرارداد به عملکرد یکدیگر اعتماد و اطمینان کافی نداشته باشند لذا برای اینکه طرف قرارداد از اجرای صحیح قرارداد مطمئن گردد درخواست می نماید تا طرف مقابل ضمانت نامه ای به نفع او صادر نماید. در اصطلاح بین المللی متقاضی یا ضمانت خواه را Principal یا Applicant می نامند بانک به عنوان ضامن Guarantor و ذینفع به Beneficiary یا Guaranteed party موسوم می باشد. متقاضی یا ضمانت خواه بر حسب مورد در زمینه صدور کالا به فروشنده seller - Exporter و در زمینه خدمات به Contractor و ذینفع به ترتیب (buyer- importer) و کارفرما (Controctor )‌نامیده می شود.

الف- ضمانتنامه های صادراتی بانک توسعه صادرات ایران بنا به درخواست صادر کنندگان ایرانی در حداقل زمان ممکن نسبت به صدور ضمانتنامه های مورد نیاز و در قالبهای ذیل اقدام می نماید: 1. صدور کالا 2. صدور خدمات فنی و مهندسی 3. قراردادهای داخلی 4. سایر موارد مدارک لازم برای درخواست صدور انواع ضمانتنامه های موضوع صادرات کالا : 1. تکمیل دقیق فرم درخواست صدور ضمانتنامه در سربرگ شرکت با امضا و مهر مجاز آن شرکت (و الصاق یک قطعه تمبر مالیاتی و تایید مهر و امضای ذیل درخواست مزبور توسط بانکی که متقاضی نزد آن حساب دارد ضروری است) 2. تکمیل فرم قرارداد 3. ارائه گواهی توانمندی متقاضی در خصوص توانایی اجرای قرارداد یا موضوع مناقصه از وزارتخانه مربوطه

4. ارائه تصویر اسناد مناقصه (در مورد ضمانتنامه های شرکت درمناقصه) و تصویر قرارداد/ اعتبار اسنادی یا ابلاغیه ارجاع کار با اولویت بخشهای مربوط به مشخصات قرارداد/ اعتبار اسنادی و پرداخت های مربوطه (در مورد ضمانتنامه های حسن انجام کار و پیش پرداخت و استرداد کسور وجه الضمان) در دو نسخه مدارک لازم برای درخواست انواع ضمانتنامه ها موضوع خدمات فنی و مهندسی : 1. تکمیل دقیق فرم درخواست صدور ضمانتنامه در سربرگ شرکت با امضا و مهر مجاز آن شرکت (و الصاق یک قطعه تمبر مالیاتی و تایید مهر و امضای ذیل درخواست مزبور توسط بانکی که متقاضی نزد آن حساب دارد ضروری است) 2. تکمیل فرم قرارداد 3. ارائه گواهی تایید صلاحیت از معاونت برنامه ریزی و نظارت راهبردی رئیس جمهور با درج سقف ضمانتنامه (در مورد ضمانتنامه شرکت در مناقصه) 4. ارائه گواهی تایید صلاحیت از کمیته ماده 19 مستقر در سازمان توسعه تجارت ایران با درج سقف ضمانتنامه و مبلغ کل قرارداد ( در مورد ضمانتنامه های حسن انجام کار و پیش پرداخت و استرداد کسور وجه الضمان) 5. ارائه تصویر اسناد مناقصه (در مورد ضمانتنامه های شرکت درمناقصه) و تصویر قرارداد/ اعتبار اسنادی یا ابلاغیه ارجاع کار با اولویت بخشهای مربوط به مشخصات قرارداد / اعتبار اسنادی و پرداخت های مربوطه (در مورد ضمانتنامه های حسن انجام کار و پیش پرداخت) در دو نسخه مدارک لازم برای درخواست صدور انواع ضمانتنامه های موضوع قراردادهای داخل کشور و سایر موارد : 1. تکمیل دقیق فرم درخواست صدور ضمانتنامه در سربرگ شرکت با امضا و مهر مجاز آن شرکت (و الصاق یک قطعه تمبر مالیاتی و تایید مهر و امضای ذیل درخواست مزبور توسط بانکی که متقاضی نزد آن حساب دارد ضروری است) 2. تکمیل فرم قرارداد 3. ارائه تصویر اسناد مناقصه (در مورد ضمانتنامه های شرکت درمناقصه) و تصویر قرارداد / اعتبار اسنادی یا ابلاغیه ارجاع کار با اولویت بخشهای مربوط به مشخصات قرارداد/ اعتبار اسنادی و پرداخت های مربوطه (در مورد ضمانتنامه های حسن انجام کار و پیش پرداخت) در دو نسخه مراحل انجام کار : این بانک پس از دریافت تمامی مدارک فوق اقدامات ذیل را در اسرع وقت صورت خواهد داد: 1. کسب مجوز از اداره صادرات بانک مرکزی ج .ا.ا 2. استعلام از کمیته اعتباری مستقر در مدیریت اعتبارات بانک در خصوص صدور و یا عدم صدور ضمانتنامه و همچنین میزان و ترکیب وثایق لازم 3. اعلام وثایق و کارمزد به متقاضی ضمانتنامه جهت تامین وجه و سپس برداشت مبالغ مربوطه و در صورت ضرورت، اخذ تضمین های دیگر از متقاضی حسب مجوز کمیته اعتباری 4. صدور ضمانتنامه درخواستی تبصره: لازم به ذکر است در مورد ضمانتنامه های شرکت در مناقصه (در هر یک از قالبهای صدور کالا، صدور خدمات فنی و مهندسی، قراردادهای داخل کشور و سایر موارد) و در مورد ضمانتنامه های حسن انجام کار، پیش پرداخت و استرداد کسور وجه الضمان (در قالب قراردادهای داخل کشور) تا سقف ده میلیارد ریال، نیازی به اخذ مجوز از بانک مرکزی نیست. ترکیب ومیزان وثایق : میزان و ترکیب وثایق لازم برای ضمانتنامه های که در چاچوب آیین نامه حمایتی دولت از صادرکنندگان خدمات فنی و مهندسی ( قالب صدور خدمات فنی و مهندسی ) صادر می شوند، سه درصد ودیعه نقدی و نود وهفت درصد سفته می باشد. میزان و ترکیب وثایق در خصوص سایر ضمانتنامه های ارزی (اعم از صدور کالا، قراردادهای داخل کشور و سایر موارد) مطابق با آیین نامه صدور ضمانتنامه و ظهرنویسی از طرف بانکها و بر اساس توانمندی شرکت و به تشخیص بانک تعیین می گردد. کارمزد صدور انواع ضمانتنامه های ارزی : کارمزد صدور انواع ضمانتنامه های درخواستی در قالب صادرات خدمات فنی و مهندسی نیم درصد در سال است. کارمزد صدور سایر ضمانتنامه های ارزی، بر اساس نوع وثیقه دریافتی از ضمانتخواه و به شرح جدولپیوست تعیین و دریافت می گردد. توجه: در صورتی که ضمانتنامه درخواستی تحت تضمین متقابل این بانک و توسط بانک دیگر صادر گردد (ضمانتنامه غیر مستقیم) کارمزد بانک صادر کننده ضمانتنامه بصورت جداگانه از ضمانتنامه خواه اخذ خواهد شد.

ب) ضمانتنامه های وارداتی ضمانتنامه های وارداتی توسط این بانک و در قبال ارائه تضمین متقابل بانکهای خارجی، به نفع خریداران /کارفرمایان ایرانی صادر می شود.

این بانک پس از کارشناسی دقیق متن ضمانتنامه و تضمین متقابل ارائه شده از سوی بانک خارجی و پس از مراحل ذیل اقدام به صدور ضمانتنامه خواهد نمود: 1. درخواست صدور مجوز از اداره مطالعات و سازمانهای بین المللی بانک مرکزی ج.ا.ا. 2. استعلام درخصوص وضعیت اعتباری بانک ارائه کننده تضمین متقابل، از دایره کارگزاری و اعتبارسنجی این بانک. کارمزد صدور انواع ضمانتنامه های ارزی وارداتی : کارمزد صدور انواع ضمانتنامه های ارزی وارداتی یک درصد در سال و برعهده بانک ارائه کننده تضمین متقابل می باشد. در صورتیکه شرکت‌ها بطور مشارکت درخواست صدور ضمانتنامه ارزی را داشته باشند، لازم است نسبت به تکمیل "فرم اطلاعات مورد نیاز جهت صدور ضمانتنامه ارزی به درخواست مشارکت" با مهر و امضای مجاز تمامی شرکتهای عضو کنسرسیوم بر روی "سربرگ مشارکت و یا شرکت رهبر" اقدام و همچنین "فرم معرفی رهبر مشارکت" با مهر و امضای مجاز بر روی "سر برگ هر یک از شرکت‌های عضو" اقدام نمایند.