وام پس از صدور کالا بانک توسعه صادرات ایران

تسهیلات ریالی پس از صدور کالا تسهیلات بعد از صدور به آن دسته از صادرکنندگانی که کالای خود را صادر کرده و جهت تداوم فعالیتهای خود نیاز به تأمین مالی داشته باشند اعطاء می‏‌گردد.

اسناد و مدارک مورد نیاز جهت تشکیل پرونده اعتباری 1. برگ درخواست استفاده از تسهیلات خدمات متضمن شرح مختصری درخصوص سابقه، زمینه فعالیت شرکت مبلغ دقیق تسهیلات مورد نیاز و موضوع مصرف آن. 2. افتتاح حساب نزدیکی از شعب بانک توسعه صادرات و فعالیت متناسب آن با تسهیلات درخواستی 3. تصویر و اصل اساسنامه، اظهار نامه ثبت شرکتها، آگهی تاسیس و کلیه آگهی ها تغییرات مندرج در روز نامه رسمی کشور ( شامل مدیران و امضاداران مجاز، تعیین اقامتگاه قانونی، آخرین سرمایه ثبتی) آخرین ترکیب سهامداران و آخرین صورت جلسه مجمع عمومی که به تایید اداره ثبت رسیده باشد. 4. تصویر و اصل کارت بازرگانی معتبر 5. تصویر و اصل شناسنامه و کارت ملی متقاضی یا مدیران شرکت 6. تصویر و اصل قرار داد اجاره نامه رسمی سال جاری یا سند مالکیت مربوط به اقامتگاه قانونی متقاضی یا شرکت، محل کارخانه و سکونت اعضای هیات مدیره، همراه با درج آدرس دقیق در ظهر تصویر. 7. تصویر موافقت اصولی، جواز تاسیس و پروانه بهره برداری کارخانه. 8. تصویر و اصل اظهارنامه های خروجی و ورودی کالا مربوط به دوسال گذشته به همراه فهرست مدارک صادراتی 9. تصویر و اصل اسناد مالکیت اموال غیر منقول قابل ارایه به عنوان وثیقه . ( لازم بذکر است که پس از مقابله اسناد فوق الذکر اصل آنهابه متقاضی عودت می‌گردد.) 10. صورتهای مالی حسابرسی شده توسط موسسات حسابرسی معتبر مورد تایید سازمان حسابرسی و یا موسسات حسابرسی عضو جامعه حسابداران رسمی ایران به همراه تراز آزمایشی چهار ستونی به تاریخ روز ارسال مدارک که ممهور به مهر شرکت شده و دارای امضای مجاز نیز باشد. ( ارایه صورتهای مالی بشرح فوق برای متقاضیانی که فروش خالص مربوط به دوره مالی گذشته آنها بیش از هشت میلیارد ریال و یا مجموع داراییها آن بیش از شانزده میلیار ریال باشد،‌الزامی می‌باشد.) 11. اعلام آدرس و شماره دقیق حوزه مالیاتی شرکت به همراه اظهار نامه های مالیاتی مربوط به دو دوره مالی گذشته که ممهور به مهر حوزه مالیاتی باشد. 12. اعلام مکتوب میزان تسهیلات دریافتی از سیستم بانکی اعم از ارزی ، ریالی ، ضمانتنامه ، تعهدات ریفاینانس، فاینانس، اعتبارات اسنادی دیداری و مدت دار به تفکیک هر بانک و مانده فعلی بدهی و تعهدات موصوف با ذکر وضعیت( جاری، سررسید شده، معوق و ...) 13. اعلام شماره حسابهای متقاضی نزد سیستم بانکی کشور با ذکر نوع حساب ها( ارزی ریالی ، جاری ، پس انداز و ...) به همراه صورت گردش حسابهای ومذکور(درصورتیکه متقاضی سابقه همکاری با بانک توسعه صادرات ندارد) 14. قرار داد یا اعتبار اسنادی صادراتی معتبر ویا برنامه صادرات امانی. 15. برنامه توجیه صادراتی منطبق بر قرار داد یا اعتبار اسنادی معتبر و یا برنامه صادرات امانی. 16. گزارش توجیه اقتصادی، فنی و مالی طرح تهیه شده توسط یکی از شرکتهای مهندسی مشاوره مورد تایید بانک (درصورت تقاضای تسهیلات جهت اجرای طرح سرمایه گذاری) 17. آنالیز قیمت تمام شده بخشهای مختلف طرح به تفکیک جزییات و محل تامین هر یک ( داخل یا خارج از کشور) تحلیل سود آوری برنامه زمانبندی اجرای طرح، نمودارهای جریان نقدینگی و کنترل پروژه و جداول زمانی پرداختها و دریافتها طرح (درصورت تقاضای تسهیلات جهت صدور خدمات فنی و مهندسی) شرایط عمومی بانک برای پرداخت تسهیلات و ارایه خدمات 1. افتتاح حساب نزدیکی از شعب بانک توسعه صادرات و فعال نمودن آن. 2. ارایه درخواست استفاده از تسهیلات یا خدمات مورد نظر همراه با شرح فعالیت های گذشته به همراه خلاصه سوابق تخصصی و تجربی متقاضی یا سهامداران شرکت. 3. برنامه توجیه اقتصادی درخواست ارایه شده ، مبلغ تسهیلات مورد نیاز و جدول زمانبندی استفاده از تسهیلات یا خدمات و باز پرداخت آن و اسناد و ومدارک مورد نیاز بشرح فهرستی که در ابتدای مطالب ارایه شده است)

مبلغ تسهیلات: مبلغ تسهیلات پرداختی متناسب خواهد بود با: 1. صادرات براساس اعتباراسنادی صادراتی حداکثر تا 90% هم ارز ریالی اسناد معامله شده. 2. صادرات بدون گشایش اعتبار اسنادی و در مقابل قرارداد صادراتی معتبر و قابل قبول بانک حداکثر 70 درصد ارزش کالا . مدت بازپرداخت تسهیلات: مدت زمان تسهیلات بعد از صدور متناسب با سررسید دوره بازگشت ارز حاصل از صادرات کالای مربوطه می‏باشد. نرخ سود تسهیلات: نرخ سود تسهیلات اعطایی توسط شورای پول و اعتبار تعیین می شود و در حال حاضر برای فعالیتهای تولیدی صادراتی 14 درصد در سال می‏باشد.

وثایق قابل قبول برای اعطای تسهیلات: بانک، برای اعطای تسهیلات مصوب به متقاضی، بنا به تشخیص، یک یا ترکیبی از وثایق زیر را بابت تضمین بازپرداخت تسهیلات اخذ می‏نماید: 1. اسناد قابل وصول 2. تضمین بانکی و اعتبارات اسنادی معتبر بانکهای خارجی به نفع متقاضی ایرانی 3. سپرده ارزی و ریالی 4. ضمانت نامه صندوق ضمانت صادرات ایران و با شرکتهای بیمه معتبر داخلی و خارجی 5. وثیقه ملکی ارزنده شهری و سهل‏البیع 6. سهام شرکتهای پذیرفته شده در بورس 7. سفته معتبر 8. هر نوع تضمین دیگری که برای بانک قابل قبول باشد. نحوه اعطای تسهیلات: تسهیلات بانک در قالب یکی از انواع عقود اسلامی پس از عقد قرارداد و به منظور تداوم فعالیت صادراتی مشتری به وی پرداخت خواهد گردید.

اعمال نظارت بانک: بانک پس از انعقاد قرارداد و اعطای تسهیلات، نظارتهای لازم جهت حصول اطمینان از حسن جریان کار را معمول خواهد داشت. ضمن آنکه اظهارنامه‏های خروجی ارائه شده که تسهیلات براساس آنها تصویب و بازپرداخت شده‏اند، به عنوان اسناد و مدارک انجام تعهد صادراتی مورد قبول بانک خواهد بود.

بازپرداخت: مبلغ اصل و سود تسهیلات اعطایی باید حداکثر تا سررسید مقرر به بانک پرداخت شوند. یادآوری مهم: تسهیلات بعد از صدور منحصراً به آن گروه از متقاضیانی که ارز حاصل از صادرات آنها به بانک توسعه صادرات ایران معرفی و واریز گردد امکان‌پذیر خواهد بود. جریمه عدم صدور شرکتهای تولیدی مطابق نرخ بخش صنعت و شرکت های بازرگانی حداقل نرخ سود بازرگانی اخذ خواهد شد.