بانک آو آمریکا درگیر رسوایی بزرگ | پای ایران و روسیه هم به پرونده باز شد

وزارت خزانه‌داری آمریکا روز سه‌شنبه اعلام کرد که به دلیل ناکامی بانک آو آمریکا (Bank of america) در اجرای الزامات مبارزه با پول‌شویی، جریمه‌ای معادل ۱.۲ میلیارد دلار برای این بانک در نظر گرفته است.

اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری آمریکا، در بیانیه‌ای گفت: «وقتی بانکی در این ابعاد از انجام تعهدات خود در زمینه مبارزه با پول‌شویی و رعایت تحریم‌ها بازمی‌ماند، پیامد‌های آن بسیار فراتر از خود بانک است و کل نظام مالی آمریکا را در معرض خطرات قابل‌توجه ناشی از تأمین مالی غیرقانونی قرار می‌دهد.»

او افزود: «اقدامات امروز پیامی روشن می‌فرستد که حتی بزرگ‌ترین مؤسسات مالی نیز فراتر از قانون نیستند.»

وزارت خزانه‌داری اعلام کرد بانک آو آمریکا، دومین بانک بزرگ ایالات متحده، همچنین با دفتر کنترل دارایی‌های خارجی این وزارتخانه (OFAC) برای پرداخت ۱۱.۶ میلیون دلار به توافق رسیده است. این توافق به اتهام «نقض‌های احتمالی چندین برنامه تحریمی، از جمله تحریم‌های مربوط به ایران، روسیه، مواد مخدر و تروریسم جهانی» مربوط می‌شود.

وزارت خزانه‌داری در بیانیه خود اعلام کرد شبکه مقابله با جرایم مالی این وزارتخانه (FinCEN)، جریمه ۱.۲ میلیارد دلاری را به دلیل «ناکامی بانک آو آمریکا در کاهش و گزارش‌دهی خطرات اولویت‌دار امنیت ملی، از جمله شبکه‌های پول‌شویی چین و تأمین مالی غیرقانونی در امتداد مرز جنوب‌غربی» اعمال کرده است.

وزارت خزانه‌داری گفت این بانک در گزارش‌دهی به‌موقع درباره بیش از ۵ میلیارد دلار تراکنش مشکوک کوتاهی کرده است؛ تراکنش‌هایی که بیش از یک میلیارد دلار از آنها به خطرات امنیت ملی و سایر اولویت‌های مبارزه با جرایم مالی مرتبط بوده‌اند.

مبلغ جریمه چه مقدار است؟

این جریمه شامل ۷۵۰ میلیون دلار (۶۴۰ میلیون یورو) جریمه‌ای است که دفتر کنترل ارز آمریکا (OCC) برای این بانک تعیین کرده است. این مبلغ، بزرگ‌ترین جریمه‌ای است که تاکنون از سوی نهاد فدرال ناظر بر بانک‌ها اعمال شده است.

وزارت خزانه‌داری اعلام کرد بانک آو آمریکا «می‌پذیرد که آگاهانه قانون محرمانگی بانکی مصوب سال ۱۹۷۰ را نقض کرده است». این قانون بانک‌ها را ملزم می‌کند برای شناسایی و جلوگیری از پول‌شویی به دولت کمک کنند.

بانک آو آمریکا در بیانیه‌ای اعلام کرد: «رعایت الزامات مقابله با جرایم مالی موضوعی جدی است و مسئولیت داریم که آن را به‌درستی انجام دهیم. ما با نهاد‌های ناظر همکاری کردیم تا درباره جریمه‌های ناشی از تخلفاتی که در دستور موافقت سال ۲۰۲۴ دفتر کنترل ارز و تحقیقات شبکه مقابله با جرایم مالی پیش‌تر مطرح شده بودند، به توافق برسیم.»

این بانک افزود: «ما میلیارد‌ها دلار در فناوری سرمایه‌گذاری کرده‌ایم و هزاران کارمند را برای مقابله با جرایم مالی اختصاص داده‌ایم. تیم ما بخش عمده‌ای از اقدامات لازم برای رسیدگی به مسائل مطرح‌شده از سوی نهاد‌های ناظر را پیش برده و متعهد است این اقدامات را تکمیل کند.»

اقدام اخیر سومین جریمه بزرگ تاریخ وزارت خزانه‌داری آمریکا محسوب می‌شود. در رتبه نخست، توافقی به ارزش حدود ۴ میلیارد دلار  قرار دارد که این وزارتخانه در سال ۲۰۲۳ با بایننس، بزرگ‌ترین صرافی رمزارز جهان، انجام داد. پس از آن، توافقی به ارزش حدود ۳ میلیارد دلار  با بانک تی‌دی کانادا در سال بعد قرار می‌گیرد.

هر دو توافق بخشی از تلاش‌های دولت جو بایدن برای مقابله با پول‌شویی بودند. اقدامات گسترده‌تر این دولت همچنین با هدف بهبود رعایت مقررات در صنعت رمزارز انجام می‌شد.

در سال ۲۰۲۴، چانگ‌پنگ ژائو، بنیان‌گذار بایننس، پس از اعتراف به گناه در پرونده کوتاهی در جلوگیری از پول‌شویی در این پلتفرم، به چهار ماه زندان محکوم شد. دادستان‌ها اعلام کردند مجرمان از این صرافی برای جابه‌جایی پول‌های مرتبط با سوءاستفاده جنسی از کودکان، قاچاق مواد مخدر و تروریسم استفاده کرده بودند.