تحول کارگزاری‌ها با هوش مصنوعی | از شناسایی مزیت رقابتی تا جلب اعتماد سرمایه‌گذاران

محمدرضا دم‌ثنا، مشاور بین‌المللی مالی شرکتی با تأکید بر اینکه کارگزاری‌ها نباید تحول دیجیتال را صرفاً با خرید یا استفاده از فناوری‌های جدید تعریف کنند، گفت: نقطه شروع تحول، شناسایی یک قابلیت متمایز و تبدیل آن به یک مدل اقتصادی پایدار است. به گفته او، کارگزاری‌هایی که در بازار‌های جهانی موفق بوده‌اند، ابتدا مزیت خود را شناسایی و سپس فناوری را در خدمت توسعه آن قرار داده‌اند.

او با اشاره به نمونه‌هایی مانند DBS، Mercado Pago، Wise، Interactive Brokers، Schwab، Saxo، Morgan Stanley و StoneX توضیح داد که این شرکت‌ها مسیر‌های متفاوتی را برای توسعه کسب‌وکار طی کرده‌اند؛ از توسعه خدمات مالی و مدیریت ثروت گرفته تا ارائه زیرساخت، مدیریت ریسک و استفاده گسترده از هوش مصنوعی. در این میان، قابلیت‌های کلیدی یک شرکت می‌تواند از طریق توسعه داخلی، انتقال از مجموعه مادر یا همکاری و خرید به دست آید.

دم‌ثنا سه اقدام را برای تحول کارگزاری‌ها پیشنهاد کرد: ایجاد یک بخش متمایز در کسب‌وکار، ارزیابی اقتصادی محصولات پیش از توسعه به‌ویژه در دوره رکود و تعریف پروژه‌های مشخص و ۹۰روزه کسب‌وکاری به جای اجرای مجموعه‌ای از پروژه‌های صرفاً فناورانه و مبتنی بر هوش مصنوعی. به اعتقاد او، کارگزار ابتدا باید بداند در چه حوزه‌ای قرار است متفاوت باشد و سپس فناوری مناسب را انتخاب کند.

هوش مصنوعی باید به افزایش اعتماد در کارگزاری کمک کند

علی زرکش، مدیرعامل شرکت مدیریت فناوری بورس تهران، نیز با اشاره به حجم بالای اطلاعاتی که امروز در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد، هوش مصنوعی را مرحله جدید ورود فناوری به بازار سرمایه دانست. به گفته او، با توجه به اینکه داده مهم‌ترین خوراک هوش مصنوعی است، می‌توان از این فناوری برای افزایش سرعت و دقت خدمات به سرمایه‌گذاران استفاده کرد.

زرکش تأکید کرد که ورود هوش مصنوعی به کارگزاری‌ها لزوماً به معنای حذف نیروی انسانی نیست و می‌تواند به تقویت عملکرد کارکنان و بهبود خدمات منجر شود. او سه محور سرعت، ریسک و اعتماد را از مهم‌ترین مؤلفه‌های کارگزاری هوشمند دانست و هشدار داد که نباید خروجی هوش مصنوعی را بدون بررسی، قطعی و بدون خطا تلقی کرد؛ چراکه چنین رویکردی می‌تواند اعتماد مشتریان را از بین ببرد.

به گفته زرکش، کارگزاری‌ها باید متناسب با مدل فعالیت و چالش‌های خود، کاربرد‌های مشخصی برای هوش مصنوعی تعریف کنند. تعداد ابزار‌های مورد استفاده اهمیت اصلی را ندارد، بلکه نتیجه‌ای که این فناوری در افزایش اعتماد، تعامل با مشتری و در نهایت گردش مالی ایجاد می‌کند، معیار موفقیت خواهد بود.