«قانون مبارزه با پولشویی» و «صنعت بیمه»

با عنایت به متن «قانون مبارزه با پولشویی» و همچنین گستردگی مصادیق انجام «پولشویی» در موضوعات، عناوین و اشکال متنوع، بنابراین به یکی از راه های انجام وقوع «پولشویی» در «صنعت بیمه» اشاره می‌ شود.

کد خبر: ۶۰۳۱۹۶

۰۴ بهمن ۱۴۰۰

به گزارش اقتصاد آنلاین به نقل از دنیای اقتصاد، در زمانی که عاملان به جرم پولشویی درصدد انجام این جرم از طریق ورود به «صنعت بیمه» باشند محتمل است که اقدام به تاسیس یک «شرکت بیمه‌گر» کنند و در واقع با ایجاد یک «شرکت بیمه‌گر»، پوششی برای انجام فعالیت‌های پولشویی خود فراهم کنند.

به عبارت دیگر بعد از زمان انجام مراحل تاسیس (دریافت مجوزها، پذیره‌نویسی و... ) مجرمان پولشویی با ورود پول های خود حاصل از اعمال مجرمانه قبلی (مرحله «لایه‌گذاری»، خرید املاک، انواع سرمایه‌گذاری ها و... ) و همچنین از محل پول های ورودی جدید به این «شرکت بیمه‌گر» (با عنوان «حق بیمه» بیمه‌نامه های صادره شده) بتوانند از نقدینگی حاصله موجود نیز در مراحل انجام پولشویی استفاده کنند.

حتی محتمل است که در صورت ورود «شرکت بیمه‌گر» به بورس، پول‌های مجرمانه خود را از طریق خرید و فروش سهام «شرکت بیمه‌گر»، از سوابق مجرمانه تطهیر کنند. این نکته نیز حائز اهمیت است که «شرکت بیمه‌گر» تازه تاسیس فقط به صدور بیمه‌نامه در یک رشته بیمه ای خاص (مثال: عمر و پس‌انداز) فعالیت نداشته و در صدور انواع رشته های بیمه ای به منظور پوشش عملیات خود و عدم‌جلب توجه نهادهای ناظر، اقدام کند.

لذا در زمان انجام مراحل مربوطه به فرآیند تاسیس و اخذ مجوزهای مربوطه توسط «شرکت بیمه‌گر» و همچنین بعد از شروع فعالیت‌های بیمه ای، «دستگاه‌های متولی نظارت» لازم است که به صورت مستمر، دقت کامل را در اجرای مفاد «قانون مبارزه با پولشویی» در شرکت‌های مذکور معمول کنند.