صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت چیست؟

افزایش سطح عمومی قیمت‌ها در گذر زمان، قدرت خرید افراد را کاهش می‌دهد. لذا نیاز است که برای حل این مشکل، راه حلی اندیشیده شود.

کد خبر: ۲۰۲۵۲۳۸

۲۴ آذر ۱۴۰۳

به گزارش اقتصاد آنلاین، نگهداری پول به صورت نقدی با توجه به تورم و افت ارزش پول نمی‌تواند قدرت خرید را حفظ نماید. بنابراین بهتر است سرمایه را در دارایی‌هایی قرار داد که با سپری شدن زمان، ارزش آن افزایش یابد.

سهام، طلا، مسکن، ارزهای خارجی و سپرده بانکی از جمله گزینه‌هایی هستند که اشخاص می‌توانند در آن‌ها سرمایه‌گذاری کنند. بدیهی است هر یک از این بازارها شرایط و پیچیدگی‌های خود را دارد و عوامل موثر بر آن‌ها یکسان نیست و فعالان این بازارها بهتر است از نکات مدیریت سرمایه و ریسک آگاه باشند.

با توجه به این که عوامل مختلف ممکن است جهت و روند معاملات را تغییر دهند، فعالان بازارها ناگزیرند که نسبت به شناخت و تحلیل این عوامل و مدیریت ریسک ناشی از آن آموزش ببینند.

سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم

اگر در بازاری مانند بورس افراد شخصا اقدام به خرید و فروش دارایی نمایند، روش سرمایه‌گذاری مستقیم را در پیش گرفته اند که موفقیت در آن نیازمند دانش و تجربه در معاملات است. این افراد لازم است مدیریت سرمایه را بیاموزند تا بتوانند ریسک‌های احتمالی در مسیر سرمایه‌گذاری را کنترل کنند و بازدهی مناسبی را رقم بزنند.

آن دسته از کسانی که فرصت آموزش و تحلیل بازارهای مالی مانند بورس را ندارند، می‌توانند سرمایه خود را در اختیار نهادهای مالی مشخصی مانند شرکت‌های سبدگردان قرار دهند تا به نمایندگی از آن‌ها سرمایه‌گذاری کنند. به این روش، سرمایه‌گذاری غیر مستقیم می‌گویند. در این شیوه، شرکت‌های سبدگردان در چارچوب قوانین و مقررات به نیابت از سرمایه‌گذاران در دارایی‌های مناسب سرمایه‌گذاری می‌کنند.

در روش سرمایه‌گذاری غیر مستقیم، افراد می‌توانند متناسب با شرایط خود از خدمات سبدگردانی اختصاصی یا صندوق سرمایه‌ گذاری استفاده کنند. هر کدام از خدمات مذکور، ویژگی‌ها و شرایط خاص خود را دارد. به عنوان مثال برای خدمات سبدگردانی به سرمایه اولیه قابل توجهی نیاز است و هزینه‌های این خدمات نسبت به صندوق‌های سرمایه‌گذاری بالاتر است.

آشنایی با صندوق‌های سرمایه گذاری

با وجود انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه، افراد با هر ویژگی می‌توانند از فرصت‌ها و ابزارهای متنوع بازار سرمایه در جهت تحقق اهداف سرمایه‌گذاری خود بهره ببرند. صندوق سرمایه گذاری ابزاری است که نیاز افراد به دانش تخصصی و تجربه معاملاتی و آموزش‌های زمان بر را برطرف می‌کند و با اتکا به تیم کارشناسان خود، به سرمایه گذاران کمک می‌کند تا به بازدهی مطلوب دست یابند.

انواع صندوق‌های سرمایه گذاری در اوراق با درآمد ثابت و تضمین اصل سرمایه، صندوق‌های مختلط، سهامی، بخشی، شاخصی، اهرمی و طلا به سرمایه گذاران با هر سطحی از ریسک پذیری خدمات ارائه می‌دهند.

آشنایی با صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌های سرمایه گذاری است که از جمله شیوه‌های کم ریسک سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود. این نوع صندوق مناسب کسانی است که به دنبال حفظ اصل سرمایه خود، کسب بازدهی پایدار و دوری از نوسانات بازار هستند.

افرادی که خواهان حداقل ریسک در سرمایه گذاری هستند یا کسانی که فرصت پیگیری مستمر وضعیت سرمایه گذاری خود را ندارند، می‌توانند از صندوق‌های درآمد ثابت برای سرمایه گذاری استفاده کنند.

صندوق‌های درآمد ثابت اصل پول سرمایه گذاران را حفظ می‌کنند و تلاش می‌کنند بازدهی پایدار و بالاتر از سود بانکی ارائه دهند. عمده دارایی تحت مدیریت این صندوق‌ها در اوراق با درآمد ثابت، سپرده بانکی و دارایی‌های کم ریسک سرمایه گذاری می‌شود.

چنانچه بازار وضعیت پر نوسانی داشته باشد و شاخص کل از روند منطقی دور شده باشد، سرمایه گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت یکی از بهترین گزینه‌ها است. همچنین سود روز شمار و نقدشوندگی بالا همراه با بازدهی مناسب از مزایای این صندوق‌ها محسوب می‌شود.

بهتر است که افراد پیش از انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری مناسب خود، مواردی مانند میزان ریسک‌پذیری و افق زمانی مورد نظر خود، بازدهی دوره‌ای، سابقه و تجربه مدیریت صندوق‌ها را بررسی نموده و از این منظر صندوق‌های سرمایه‌گذاری را مقایسه نمایند.

برای یافتن بهترین صندوق درآمد ثابت یا صندوق‌های برتر در انواع دیگر، لازم است که افراد با مفاهیم حوزه سرمایه گذاری و عوامل انتخاب صندوق‌های سرمایه گذاری آشنا باشند تا بتوانند به بازدهی بهتری دست یابند و سرمایه‌گذاری مطلوبی را تجربه کنند.